Как оплатить кредит Сетелем Банка: 7 простых способов

Сетелем Банк выдает потребительские кредиты наличными, товарные займы, автокредиты, кредиты на рефинансирование займов других банков.

При оформлении кредита наличными не нужны справка о доходах, залоговое обеспечение и поручители.

Оплатить же его можно несколькими способами, различающимися размером комиссий и скоростью поступления средств.

Способы оплаты

Оплата через интернет

Самый удобный и быстрый способ. Провести оплату можно с помощью интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн».

Комиссия отсутствует, так как Сетелем – это структура Сбербанка.

В личном кабинете на сервисе также есть возможность подключить автоматический платеж: в назначенную дату деньги спишутся автоматически.

Следует помнить, что в этом случае деньги поступают на счет не сразу, а в течение трех банковских дней. Поэтому дату операции требуется выбирать с запасом.

В онлайн-банкингах сторонних банковских организаций также можно оплатить звдолженность в онлайн-режиме. Для этого надо указать платежные реквизиты ссуды, указанные в договоре.

Можно оплатить и через интернет банковской картой, воспользовавшись системой «Элекснет». Для этого надо зайти на сайт системы, в разделе «Банки и кредиты» найти Сетелем и провести оплату, указав данные.

Если у заемщика открыт электронный кошелек «Элекснет», оплату можно провести и с него.

В обоих случаях комиссия отсутствует.

Оплату задолженности можно выполнить также с помощью электронного кошелька платежной системы QIWI.

Для этого следует быть зарегистрированным в системе. Сумма – от 50 до 15 тыс. рублей.

Если нужно перевести больше, придется осуществить несколько транзакций.

Платеж банковской картой

Оплатить долг банковской картой или наличными можно с помощью банкоматов и терминалов самообслуживания Сбербанка России. Так как Сетелем – структура Сбербанка России, комиссии за операцию нет. Средства поступят в течение 4 дней.

Карты систем VISA/MasterCard можно использовать при операциях с помощью терминалов электронной системы платежей Киви. Условия операции идентичны условиям оплаты с одноименного кошелька.

В отделении банка

Оплатить задолженность можно в отделении Сбербанка России.

Для этого нужно предъявить паспорт и указать реквизиты платежа. Размер комиссии зависит от суммы перевода.

Через платежные системы

Вернуть задолженность можно и в терминалах самообслуживания платежной системы «Рапида» с минимальной комиссией – 1% суммы перевода.

Максимальный размер платежа достигает 150 тыс. рублей. Воспользоваться услугами севриса «Рапида» можно и на точках продажи торговой сети «Техносила», здесь комиссия составит 10 рублей.

В терминалах Элекснет переплата составит 1,5% от суммы перевода, но деньги поступят на счет в течение 3 рабочих дней.

Через Почту России

Самым неудобным и медленным способом является перевод денег через Почту России.

Переплата составляет 1,7% от суммы перевода. Деньги придут в течение 10 дней. Для осуществления транзакции предварительно нужно взять бланк перевода в банке.

Через стороннее финансовое учреждение

Можно отправить перевод в стороннем финансовом учреждении, не открывая в нем счета. Оператору сообщают платежные реквизиты, указанные в кредитном договоре. Средства поступают в течение 3 дней. Комиссионные зависят от тарифов выбранной организации.

Через предприятие

Заемщик может также поручить бухгалтерии на своем предприятии ежемесячно списывать требуемую сумму с заработной платы. Это делается на основании написанного в бухгалтерию заявления. Размер комиссионных зависит от тарифов банка, в котором у заемщика открыт зарплатный счет.

Где оплатить без комиссии

Есть только два варианта оплатить займ без комиссии – интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн» и платежная система «Элекснет».

Первый вариант предусматривает наличие счета в Сбербанке, второй – наличие электронного кошелька «Элекснет».

Основные реквизиты банка

• ИНН – 6452010742.
• КПП — 997950001 / 771401001.
• БИК — 044525811.
• К/с – 30101810500000000811.

Для проведения операции нужно указать свое полное имя и номер счета, с которого ежемесячный платеж списывается.

Удобные способы оплаты кредита в Сетелем Банке

Оформляя договор с банком, граждане берут на себя обязанность выплачивать долги ежемесячно фиксированной суммой. Деньги вносятся наличными купюрами и безналично путем простого перечисления. За кредиты в Сетелем Банке легко платить через сервис Сбербанк Онлайн. Переводы осуществляются быстро, квитанции можно сохранить на мобильном устройстве, отправить по e-mail, вывести на бумагу.

Способы оплаты кредита в Сетелем Банке без комиссии

Некоторые финансовые организации не заботятся о том, как будут вносить платежи пользователи их продуктов. Руководство банка Сетелем поступило иначе, внедрив достаточное количество способов оплаты для удобства своих клиентов. Они могут воспользоваться дистанционными переводами, чтобы оплатить кредит без комиссии, а также личным обращением в любое подразделение компании или к организациям-партнерам.

У кассиров банка

Пожалуй, самый удобный способ оплаты кредита для людей, которые не доверяют электронным переводам или просто не умеют их совершать. Взносы наличными в кассу Сетелем Банка сразу направляются на счет для погашения, и не надо ждать определенное время их зачисления, в отличие от других методов оплаты.

В терминалах

Клиенты, использующие устройства Элекснет, отмечают удобство внесения платежей и отсутствие комиссии, по сравнению с терминалами других компаний. Чтобы заплатить, нужно сделать следующее:

1. В строку поиска ввести наименование банка и кликнуть по соответствующему значку.
2. В пустых полях прописать номер договора и счета, на который будут направлены средства.
3. Внести купюры в приемник и подтвердить платеж.
4. Забрать напечатанный чек и приложить его к договору. Рекомендуется сделать ксерокопию, ведь чернила на чеке имеют свойство быстро выцветать.

Перевод средств осуществляется за 4 суток максимум.

Есть возможность погашать займы напрямую через электронные кошельки этой же компании. Там доступна очень удобная функция шаблонного оформления регулярных платежей. В последующие месяцы оплата будет производиться намного быстрее, без заполнения полей.

Другие способы

Бескомиссионными методами погашения кредитов Сетелем Банка многим клиентам пользоваться не получается. Например, в районе, где проживает должник, нет офиса банка или терминала.

«Мой банк»

Система расположена на сайте Сетелема, где сначала нужно пройти авторизацию и зайти в личный кабинет. В форме требуется указать:

• паспортные данные;
• номер договора или карточки;
• мобильный телефон.

Система отличается от подобных тем, что в ней предусмотрена возможность оплачивать задолженность перед Сетелем Банком с помощью карты любой финансовой компании. Комиссионный сбор — 2%.

ЧИТАТЬ Регистрация в личном кабинете РосЕвроБанка, способы узнать баланс своей карты

В «Мой банк» можно заходить через смартфоны. Приложение позволяет производить ежемесячные платежи, просматривать графики внесения средств и прибегать к другим полезным функциям.

Платежные системы

Среди населения большую популярность получили «Рапида», «Золотая Корона». Они располагаются в крупных магазинах продажи бытовой и мобильной техники. Чтобы воспользоваться услугами, требуется паспорт и договор. Деньги идут около 2 дней. Величина сбора – не больше 1%.

QIWI

Владельцы аккаунтов могут обращаться к своему электронному кошельку, чтобы перевести деньги в Сетелем Банк. Для этого понадобится выход в интернет. После отправки денег и до момента их зачисления проходит 3 суток. За услугу Qiwi взимает комиссионный сбор в 1,6%.

Почта

Туда в основном обращаются пожилые люди и жители отдаленных районов, небольших городков, деревень. Почта дольше всех перечисляет деньги — 10 дней. Поэтому очень важно вносить платежи заблаговременно, чтобы перевод пришел точно в срок. Иначе не избежать образования пени. Комиссионный сбор равняется 1,7% от суммы.

Вычет с зарплаты

Клиентам Сетелем Банка, имеющим постоянную работу и получающим белую зарплату, предоставлена возможность гасить ссуды по месту трудоустройства. Чтобы пользоваться данным способом, надо составить заявление в бухгалтерии предприятия. В нем пишется просьба об отправке части денежных средств из заработка на погашение долга.

Сотрудник бухгалтерии каждый месяц в указанные сроки будет производить платеж через банк, обслуживающий компанию должника. Поэтому уровень комиссии устанавливается этим банком.

Оплата кредита через Сбербанк Онлайн

Народным способом все равно остается интернет-сервис Сбербанка. Чтобы оплатить кредит в Сетелем Банке через Сбербанк Онлайн, производятся следующие действия:

1. В меню нажимается «Платежи и переводы».
2. Вводится наименование «Сетелем».
3. Прописывается счет, номер договора.
4. Выбирается карта для отправки денег.
5. Проверяются реквизиты. Если все в порядке, вводится сумма, далее нажимается «Оплатить».
6. В поле вписывается код из СМС, без которого операция не сможет завершиться.

Зачисление средств продолжается 3 дня.

Для пользователей в сервисе разработана функция настройки автоматического ежемесячного платежа. Она особенно актуальна, когда есть переживания по поводу появления просрочки, если забыть перевести деньги в срок. В случае отсутствия необходимой суммы для совершения операции и возможности отмены предусмотрено СМС-оповещение пользователя о предстоящем платеже за сутки.

Досрочное погашение займа

Если нужно раньше срока частично погасить кредит, до наступления отчетного дня на счет вносится сумма, превышающая величину ежемесячного платежа. После этого составляется заявление о частичном погашении займа. Оно предоставляется сотруднику Сетелем Банка в ближайшем офисе или электронным способом оставляется на сайте в личном кабинете.

ЧИТАТЬ Проверка баланса карты СКБ-Банка, перевод на карту Сбербанка

В дату списания денег со счета остаток задолженности пересчитывается, вследствие чего меняется график взноса платежей. Он размещается в онлайн-банкинге. Бумагу можно взять у работников Сетелем Банка.

После каждого гашения сверх обязательной суммы самостоятельно выбирается, что необходимо уменьшить: размер оплаты или срок кредита.

Чтобы погасить кредит досрочно в полном объеме, в первую очередь выясняется остаточная сумма по заему. Для этого есть несколько способов:

• позвонить оператору по номеру 8-800-500-55-03;
• онлайн-банкинг.

Примерно за 10 дней до момента списания регулярного платежа вносится сумма долга и ежемесячный взнос. Далее заказывается услуга по досрочному погашению указанными выше способами.

На мобильный телефон отправляется СМС-сообщение, в котором отображается информация о принятии запроса от клиента. Там указывается день, когда сумма спишется и долг аннулируется.

Если SMS не пришло на следующие сутки, надо связаться с оператором из службы поддержки.

В отчетный день средства списываются, но подтверждение об операции появляется только через 24 часа. Если клиенту Сетелем Банка требуется письмо об отсутствии долга, то оно заказывается в подразделении компании или магазине, в котором оформлялось кредитное соглашение.

Способы, как узнать остаток по кредиту

Выяснить, сколько осталось еще платить, можно в одном из офисов банка. Сотруднику надо показать паспорт, после чего он выдаст всю интересующую информацию о кредите. Чтобы облегчить поиск данных по базе, рекомендуется также предъявить договор либо назвать номер счета.

Когда нет свободного времени для посещения отделения Сетелем Банка или просто не хочется далеко ехать, существует возможность получения сведений через колл-центр. Звонить в телефонный банк позволено в любой час дня и ночи. Причем клиенты дозваниваются до операторов из многих стран. Каждый канал связи обеспечен высоким уровнем конфиденциальности. Для уточнения деталей по платежам требуется озвучить свою фамилию, имя, отчество и сведения о паспорте. Узнать остаток долга можно по номеру договора.

Информацию о ссуде пользователь легко может посмотреть путем отправки письма по электронной почте. Необходимо заполнить форму, размещенную на сайте Сетелема. Специалисты отвечают на обращение за сутки.

Менее затратным по времени считается способ проверки остатка в сервисе «Мой банк». Он настолько удобен, что позволяет закрыть ссуду дистанционно.

ЧИТАТЬ Проверка баланса карты Саровбизнесбанка, подключение услуги Мобильный банк

Порядок возврата страховки по кредиту

Практически каждый гражданин при получении займа, ипотеки или автокредита не желает переплачивать лишние деньги. Поэтому на этапе подписания договора пытается сразу отказаться от страхования. Но не всем банк одобряет кредит без него. По законодательству, в течение первых 14 дней соглашение со страховой компанией разрешается разорвать, а деньги за страховку по кредиту вернуть. Чтобы сделать все быстро и правильно, необходимо следовать таким действиям:

1. Подготавливаются документы: ксерокопия договора и страниц паспорта.
2. Заполняется заявление на закрытие сделки.
3. Бумаги отправляются в страховую фирму.
4. Деньги выплачиваются в течение 10 дней.

Важно! Компания-страховщик возвращает не всю сумму, которая заявлена в договоре. Пока клиент собирает документы, составляет заявку и направляет их по адресу организации, страховой полис все это время действует. За эти дни деньги не выплачиваются.

Если заемщик отказывается участвовать в программе, ему не назначат никаких штрафов. Однако, в дальнейшем при возникновении каких-либо проблем, которые включены в перечень страховых случаев, компания не сможет взять на себя их решение. И, следовательно, должник при любых сложившихся обстоятельствах будет выплачивать задолженность.

Большинство банков после истечения 14 дней отказывает в принятии заявлений от граждан, мотивируя это тем, что договор подписывался добровольно, и никто клиенту руки не выкручивал. В таких ситуациях вернуть сумму страховки можно только через суд. Но есть несколько банков, у которых срок для возврата денег увеличен в два раза: Сбербанк, ВТБ24, Хоум Кредит.

Если физическое лицо выплачивает долг полностью и раньше срока, то затраты на страховку компенсируются. Также пишется соответствующее заявление в банк, который, в свою очередь, может отправить обратившегося человека к страховщику, чтобы решить этот вопрос непосредственно с ним.

Телефоны справочной службы банка

Сетелем Банк для своих клиентов предоставляет бесплатную горячую линию. У операторов можно узнать любую информацию по кредитам. Колл-центр работает круглосуточно, за совершение звонков с любых устройств по территории России деньги не берутся. Номер телефона — 8-800-500-55-03.

Для того чтобы из иностранного государства или Москвы дозвониться до оператора и поговорить об интересующем вопросе, надо набрать +7 (495) 644-33-44. Связь оплачивается по тарифам сотового оператора.

Досрочное погашение автокредита в Сетелем банке

При частичном досрочном погашении автокредита в Сетелем банке размер ежемесячного платежа уменьшится. Заемщик сможет более комфортно исполнять свои обязательства по возврату долга, так как график платежей будет пересчитан. Сумма основной задолженности снизится, а значит, и процентов банк начислит меньше.

Как подать заявление на досрочное гашение?

Подать заявку на частичное или полное досрочное гашение автокредита можно в сервисе Сетелем банка «Мой банк». Он доступен для заемщиков на=официальном сайте банка и в мобильном приложении. Чтобы заказать досрочное гашение автокредита, нужно выбрать вкладку «Досрочное погашение». Далее необходимо выполнить последовательно все шаги, подсказываемые системой. На следующий рабочий день после подачи заявки заемщику придет SMS-сообщение. В нем будет информация с подтверждением того, что запрос на досрочное погашение поступил в банк. Если на момент подачи заявления у заемщика имеются неисполненные запросы на досрочное погашение долга, то Сетелем банк посчитает их отозванными. Будет выполнена последняя заявка. Написать заявление на досрочное исполнение обязательств по автокредиту можно и при личном посещении офиса Сетелем банка. Для этого необходимо предъявить паспорт, кредитный договор и заполнить бумажный вариант запроса.

Максим прошел «Тест: Как правильно досрочно погашать кредит?» и набрал 10 баллов.

Типы досрочного погашения в Сетелем банке

Погасить кредит Сетелем банка досрочно можно частично или полностью. Обязательное условие для того, чтобы заявка по любому виду погашения долга была исполнена – наличие необходимой суммы денег на расчетном счету заемщика, с которого списываются ежемесячные платежи.

Если в день частичного или полного досрочного погашения на счете будет сумма меньше, чем указана в заявке, то она будет исполнена частично. Банк спишет в досрочное погашение те средства, которые фактически будут находиться на счете.

Способы внесения денег для досрочного погашения

1. В терминале Сбербанка. Для оплаты в устройстве самообслуживания нужна действующая карта Сбербанка. Размер комиссии – 1% от суммы перевода. Если платеж менее 15 тысяч рублей совершен до 20:00, то деньги поступят на счет в этот же день. Если позднее, то на следующий рабочий день. При превышении суммы перевода 15 тысяч рублей, срок зачисления средств составит три рабочих дня. Уточнить необходимую информацию о состоянии платежа можно по телефонам горячей линии Сбербанка
   См. также: Горячая линия Сбербанка — номера телефонов 8-800
2. В Сбербанк Онлайн. В этом интернет-банкинге можно выполнить платеж, не посещая отделение банка. Потребуется действующая банковская карта и подключенная услуга мобильных уведомлений. Комиссия составит 1% от суммы, а срок зачисления средств может быть до трех рабочих дней.
3. Услуга «Автоплатеж» от Сбербанка. Представляет собой автоматическое списание установленной суммы с банковской карты. Для этого при подключении опции нужно указать номер кредитного договора в Сетелем банке, сумму и дату списания. В любое время параметры списания можно изменить. Комиссия за погашение кредита с помощью «Автоплатежа» не взимается.
4. Отделение Сбербанка. Для оплаты нужно предъявить паспорт и номер договора автокредита. Комиссия составит 3%, срок зачисления – 4 рабочих дня.
5. Сервис «Элекснет» в устройствах самообслуживания других банков. Максимальная сумма платежа – 15 тысяч рублей. Можно провести несколько платежей в сутки общей суммой не более 550 тысяч рублей. Комиссии не предусмотрено. Средства будут зачислены на счет в течение суток.
6. Отделения Почты России. Срок зачисления – до 10 рабочих дней. Комиссия – 2% от суммы перевода, но минимум 40 рублей.
7. Интернет-банкинг «Мой банк». Оплату можно произвести с карты любого банка платежных систем Виза, Мастеркард и МИР. Средства будут зачислены в течение суток. При этом максимальный размер платежа – 75 тысяч рублей.
8. Платежный сервис КИВИ. Через него можно внести платеж по автокредиту Сетелем банка на сумму не более 15 тысяч рублей. При этом комиссия за перевод – от 1,6%, но минимум 100 рублей.
9. Сервис «Золотая Корона». Доступен в магазинах Кари, салонах обслуживания мобильных операторов Мегафон и Билайн, офисах Связного. Комиссия составит минимум 50 рублей и 1% от суммы. Лимит перевода зависит от точки обслуживания и варьируется от 100 тысяч до 600 тысяч рублей. Средства поступают на счет в течение одного рабочего дня.

Чтобы не допустить возможную просрочку платежа, рекомендуется принимать во внимание срок исполнения перевода. В зависимости от выбранного способа погашения он может составить от одного до десяти рабочих дней.

Погашение кредита через «Мой банк»

Для погашения кредита в онлайн-сервисе Сетелем банка «Мой банк», необходимо авторизоваться в личном кабинете. Чтобы войти в него, нужно ввести паспортные данные, номер договора или действующей банковской карты и номер мобильного телефона.

Кроме непосредственной оплаты кредита, в личном кабинете можно узнать сумму к полному досрочному погашению, посмотреть график платежей, узнать статус обращения и написать в службу обратной связи.

Как погасить автокредит Сетелем банка в Сбербанк Онлайн?

Чтобы оплатить кредит Сетелем в Сбербанк Онлайн, нужно последовательно выполнить шаги инструкции:

Авторизоваться в личном кабинете>, введя логин, пароль и код подтверждения.

Выбрать раздел «Переводы и платежи», затем перейти в «Погашение кредитов в других банках».

В окне поиска нужно набрать «Сетелем» и кликнуть по кнопке «Найти».

Ввести номер кредитного договора и номер счета, затем нажать на кнопку «Продолжить».

Если перевод отправлен успешно, на экране появится окно с чеком об оплате, который можно сохранить или распечатать.

Когда будет списание в счет досрочного погашения

Досрочное погашение кредита в Сетелем банке, как полное, так и частичное, производится в дату списания ежемесячного платежа. Банком рекомендовано внесение средств на счет за несколько дней до даты, указанной в графике. Это позволит не допустить просрочки ежемесячного платежа и не сорвать исполнение заявки на досрочное погашение.

Калькуляторы досрочного погашения Сетелем банка

Рекомендуемые калькуляторы:
Калькулятор досрочного погашения Сетелем банкаПерейти
Калькулятор прогноза досрочного погашенияПерейти
Сравнение вариантов досрочного погашенияПерейти

Как получить новый график платежей?

После частичного досрочного погашения автокредита, Сетелем банк скорректирует график платежей в соответствии с уменьшенной суммой основного долга. Новый график будет направлен на адрес электронной почты, указанной в кредитном договоре.

Банк обязан направить новую версию графика платежей в соответствии ФЗ 353 О Потребительском кредите

353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», статья 11
Принят Государственной Думой 13 декабря 2013 года Одобрен Советом Федерации 18 декабря 2013 года

Статья определяет Права заемщика на отказ от получения потребительского кредита (займа) и досрочный возврат потребительского кредита (займа), т.е. в какие сроки нужно вернуть и сколько нужно платить П.11 Гласит: При досрочном возврате части потребительского кредита (займа) кредитор в порядке, установленном договором потребительского кредита (займа), обязан предоставить заемщику полную стоимость потребительского кредита (займа) в случае, если досрочный возврат потребительского кредита (займа) привел к изменению полной стоимости потребительского кредита (займа), а также уточненный график платежей по договору потребительского кредита (займа), если такой график ранее предоставлялся заемщику.

Как получить ПТС после полного досрочного погашения?

Паспорт транспортного средства можно получить в региональном представительстве Сетелем банка после полного погашения задолженности по автокредиту. Посмотреть, где находится ближайшее представительство, можно в полном перечне на сайте банка.

Обратиться за возвратом ПТС можно, начиная со следующего рабочего дня после исполнения обязательств по кредиту. Обязательно предъявление паспорта и акта приема-передачи документа.

Частые вопросы и ответы о досрочном погашении автокредита

Наиболее популярные вопросы заемщиков о досрочном погашении автокредита в Сетелем банке и ответы на них:

Можно ли перенести дату платежа по автокредиту в Сетелем банке?

Нет, это невозможно. Списание ежемесячного платежа, в том числе и досрочного погашения, осуществляется в соответствии с датой, установленной в графике. Ознакомиться с ним при необходимости можно в личном кабинете в сервисе «Мой банк» или мобильном приложении Сетелем банка.

Можно ли оплатить кредит сразу за несколько месяцев вперед?

Да, можно. Для этого нужно внести сумму за несколько платежей на счет списания. Ежемесячно с него будет производиться оплата. Отследить списание можно в личном кабинете онлайн-банкинга и в мобильном приложении.

Как получить справку о полном досрочном погашении и закрытии кредита?

Заказать документы по кредитному договору Сетелем банка можно, оставив запрос на официальном сайте в разделе «Связаться с нами». Также можно обратиться в Центр обслуживания клиентов, позвонив по бесплатному номеру 8-800-500-55-03.

Источник https://finproekt24.ru/spravka/kak-oplatit-kredit-setelem-banka-7-prostyh-sposobov/

Источник https://bankiinfo.com/drugie/oplatit-kredit-v-setelem-banke.html

Источник https://mobile-testing.ru/dosrochnoe_pogashenie_setelem/