Какие банки переходят на карты мир

Содержание:

Виды карт

• Классическая (кредитная или дебетовая);
• Социальная;
• Кобейджинговая — совмещенная с другими ПС (*платежными системами):

1. «Мир»-Maestro (совместно с Mastercard),
2. «Мир»-JCB (крупнейшая платежная система Японии),
3. «Мир»-UnionPay.

• Премиальная (Mir Supreme) — открывает владельцу доступ к повышенному сервису обслуживания, собственной программе лояльности, повышенному кэшбеку.

MirPay

MirPay — приложение для бесконтактной оплаты, которое является аналогом известным сервисам, таким как Apple Pay или Samsung Pay. Часть российского сервиса СБП (Система быстрых платежей), к которому подключено более 200 банков России.

Существенным недостатком является доступность приложения только для смартфонов, работающих на Android.

RB.RU готовит большое обновление — и мы хотим учесть пожелания и интересы вас, наших читателей. Если вы готовы поделиться своим мнением об RB.RU, переходите по ссылке, чтобы заполнить короткую анкету.

Однако устанавливать приложение не обязательно. Самой картой «Мир» можно расплачиваться и через привычные сервисы — к примеру, чтобы платить ей с помощью Apple Pay, достаточно внести данные в приложение Wallet.

Чем «Мир» отличается от Visa и Mastercard

• Visa и Mastercard — одни из крупнейших международных платежных систем, обе основаны и базируются в США.
• «Мир» — российская ПС, операции обрабатываются только Национальной системой платежных карт.
• Mastercard имеет самый большой лимит по бесконтактной транзакции без ввода ПИН-кода — он может достигать 5 тысяч рублей (в то время, как у «Мир» и Visa — 3 тысячи).
• «Мир» имеет свою аналоговую программу для бесконтактной оплаты.
• Согласно закону, все бюджетные выплаты (стипендии, зарплаты, пенсии и так далее) могут поступать только на карту «Мир».
• Карта «Мир», если она не является кобейджинговой, поддерживается в очень ограниченом количестве стран (относительно Visa и Mastercard). Среди них — Турция, Вьетнам, Армения, Беларусь, Узбекистан, Кыргызстан и другие.
• «Мир» имеет самое большое количество банков-эмитентов на территории России (158 против 80 у Visa и 100 у Mastercard).

Влияние санкций на работу карты «Мир»

НСПК заявила, что пользователи не смогут обновить карты Visa и Mastercard после истечения их срока действия в банках, попавших под санкции. При этом, как заверили в организации, на территории страны все карты, вне зависимости от ПС, будут работать в обычном режиме.

«Мир» является полностью российской системой, поэтому санкции ее не коснутся.

Кобейджинговые карты работают как карты партнерских сетей. С их помощью можно расплачиваться во всех странах, где работают платежные системы-партнеры.

Крупнейшим банком, который их выпускает, является ВТБ. Однако сейчас он находится под санкциями и отключен от SWIFT — это означает, что карты банка не принимаются за границей.

Другие банки, где можно оформить кобейджинговые карты:

• АКБ Приморье;
• Алмазэргиэнбанк;
• ВБРР;
• Газпромбанк;
• МТС-Банк;
• Россельхозбанк.

Можно ли оформить карту «Мир» онлайн?

Карту «Мир» можно оформить в любом из банков, которые занимаются их выпуском (а не только обслуживанием). Большинство выпускают классические и социальные карты.

Важно: разные банки предлагают разные условия обслуживания — все предложения опубликованы на соответствующей странице официального сайта ПС.

Получить «Мир» можно и онлайн — достаточно зайти в приложение или на сайт выбранного обслуживающего банка (будь то «Сбер», «Тинькофф», «ВТБ» и так далее) и подать онлайн-заявку в соответствующем разделе.

По готовности карту нужно будет забрать в отделении.

Социальные карты «Мир» в некоторых областях (например, Новосибирской) также можно оформить через портал «Госуслуги».

Что такое виртуальная карта «Мир»

Виртуальная карта — специальная банковская карта, используемая для оплаты на интернет-сайтах.

Ее удобство состоит в том, что карта будет оформлена в считанные минуты и ей уже можно начать расплачиваться. После того, как она будет выпущена в пластике, ее виртуальные реквизиты будут удалены.

Услугу можно получить у банков «Тинькофф», «Сбер» и других.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!

Карта МИР — плюсы и минусы

Банковские карты, обслуживаемые Национальной платежной системой МИР, начали входить в обиход в 2016 году. Причиной стали санкции и опасение того, что международные ПС MasterCard и Visa отключат российские карты об обслуживания. Поэтому была создана своя ПС МИР.

23.02.22 11460 2 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. [email protected] Открыть профиль

Разработки Национальной платежной системы шли давно, но большой толчок ускорения в ее создании и внедрении случился в кризисном 2014 году. Для финансового рынка это новая ПС, поэтому у карт МИР есть плюсы и минусы, о которых важно знать. О них — на Бробанк.ру.

Какие бывают карты МИР

Если взять карточку МИР в руки, то она выглядит как обычная карта, которую мы привыкли видеть. Сменилась только обслуживающая пластик платежная система. Раньше в России были только международные карты MasterCard и Visa, сейчас к ним добавились МИР — на пластике стоит соответствующий логотип.

В остальном карточка самая обычная, имеет номер, срок действия, секретный код CVC с оборота, на ней нанесены данные держателя. Также платежные средства такого типа делятся на следующие категории:

• для получения пособий и пенсий, то есть социальные;
• классические, которые любой желающий может оформить в выбранном банке;
• премиальные. Банки не так давно стали внедрять их в свои линейки. Карты дают особые привилегии, созданы для более состоятельных граждан;
• кобейджинговые. Созданные для тех, кто планирует поездки в другие страны, такой пластик работает и в России, и за ее пределами.

С 2018 года все работники бюджетных организаций получают заработную плату на карты МИР. Все пособия, пенсии и иные социальные выплаты переводятся только на карты МИР. Даже выплаты в 10000 рублей, прозванные “Путинскими”, могут быть зачислены только на такой пластик.

Плюсы карты МИР

Теперь начнем рассматривать плюсы и минусы карты МИР. Начнем с положительных сторон. И сразу отметим, что у некоторых россиян все же нет выбора. Те же бюджетники и пенсионеры вынуждены оформлять только такие карточки. Если же у вас есть выбор, обязательно изучите положительные и негативные стороны продукта.

Безопасность

Карты этой платежной системы создавались именно с целью обезопасить граждан от возможных санкций. Если раньше другие страны могли повлиять на обслуживание наших граждан, могли заставить Виза и Мастеркард отключить Россию или отдельно Крым от обслуживания, то теперь это уже не страшно.

Сейчас у России есть свои карточки, и только Россия регулирует деятельность платежной системы МИР. И даже если Виза и Мастеркард отключат действующие карточки россиян, те, минуя некоторые удобства, оформят пластик МИР и будут спокойно жить дальше.

Низкая плата за обслуживание

Если сравнивать карточки МИР и те, что обслуживаются другими ПС, то плата за их пользование будет ниже. Многие банки вообще выпускают такие платежные средства бесплатно, даже если речь не о бюджетнике и не о зарплатном клиенте.

• Сбербанк. При тратах на покупки от 5000 руб/мес или при неснижаемом остатке более 20 000 за месяц обслуживание бесплатное. В ином случае — 150 руб/мес;
• ВТБ, Мультикарта МИР. Бесплатное обслуживание, бесплатное обналичивание в банкоматах ВТБ и его партнеров, система вознаграждений на выбор;
• Альфа-Банк. Всегда бесплатное обслуживание, снятие наличных без комиссии в том числе в партнерских банкоматах, 3% годовых на остаток по счету;
• Россельхозбанк-Роснефть. Кобрендовая карта МИР, держатель получает бонусы, которые может тратить на АЗС Роснефть. При тратах на покупки более 10 000 руб/мес платы за обслуживание не будет;
• Почта Банк, карты Пятерочка и Магнит с подключенной программой лояльности этих торговых сетей. Обслуживание бесплатное при тратах на любые покупки от 5000 за месяц, в ином случае — 69 руб/мес. Снятие без комиссии где угодно.

Сейчас банки мотивированы выдавать гражданам карты платежной системы МИР, поэтому условия пользования ими максимально привлекательны. И это большой плюс.

Программы лояльности для всех держателей карт МИР

Самой громкой была программа лояльности, по условиям которой россиянам, которые отправились отдыхать на наши курорты и оплатили тур или услуги отеля картой МИР, получили обратно кэшбэк в размере 20%.

Платежная система стимулирует граждан оформлять именно такие карточки, она создает различные системы поощрений и акции. Их можно найти на сайте ПС МИР в разделе “Акции”.

Для каждого региона и города создаются свои списки предприятий торговли и оказания услуг, за покупки в которых держатель карточки получит повышенный кэшбэк. Например, если выбрать Москву и МО, выходят 70 акций, вот некоторые из них:

Картами МИР можно расплачиваться в любых российских магазинах и интернете. Прошли те времена, когда они где-то не принимались.

Минусы карт МИР

Плюсы рассмотрели, теперь изучим минусы этих платежных средств. А они есть, и для некоторых граждан окажутся весьма существенными.

Карту МИР невозможно добавить в Google Pay

Если вы привыкли оплачивать покупки картой, приложив к терминалу свой гаджет, с картой МИР это пройдет не всегда. ПС обещала, что банки начнут подключение карточек к Google Pay с 26 октября 2021 года, но пока что дело стоит на месте.

Правда, для Apple Pay возможность добавления с недавнего времени существуют — это плюс:

Но и в этом направлении сотрудничество ведется не со всеми российскими банками. На момент создания материала в Apple Pay можно добавить карточки МИР только следующих банков:

Ориентирована на использование внутри РФ

Большой минус карт МИР — они не подходят тем, кто много путешествует или выезжает за пределы РФ с целью деловых поездок. На сегодня пластик такого типа работает только в 12 странах.

Карта МИР работает в Турции, Армении, Узбекистане, Таджикистане, Южной Осетии, Кипре, во Вьетнаме, Беларуси, Кыргызстане, Казахстане, Абхазии и в ОАЭ. В тестовом режиме — в Великобритании и Южной Корее.

Если вы поедете с картой МИР в другую страну вне списка, платежное средство просто нигде не будет принято. Да и в этих странах не факт, что все торговые точки оснащены возможность принимать карточки МИР.

Чтобы решить эту проблему, некоторые банки стали выпускать кобейджинговые карты МИР. Это платежные средства, которые обслуживаются двумя платежными системами сразу. Пока что второй системой может быть JCB или Maestro. И если держатель выезжает за границу, карта автоматически подстраивается под ситуацию и проводит операцию через нужную ПС.

Стоит ли оформлять карты Национальной системы

Если вы не планируете брать карточку в зарубежные поездки, можете оформить такой продукт. Он может быть выгодным по части обслуживания, бонусной системы. Плюс никакие санкции не отключат ее от обслуживания.

Но если разобраться, ассортимент дебетовых карт МИР пока что крайне мал. И если сравнить с карточками Виза и Мастеркард, то среди них можно найти более интересные варианты с хорошим кэшбэком от банка, с процентами на остаток.

Так что, нужна эта карточка или нет — решать только вам. Изучите ее плюсы и минусы. Также рекомендуем посетить сайт ПриветМир и посмотреть актуальные акции и новости платежной системы.

Частые вопросы

Какие основные плюсы у карты МИР?

Часто она обладает более выгодными тарифами, характеризуется бесплатным обслуживанием. Плюс есть программа кэшбэка ПриветМир, в которой регулярно появляются специальные предложения для держателей таких карт. Самое важное — таким карточкам не страшны санкции и ограничения, с ними связанные.

Какие основные минусы у карт МИР?

Ключевой минус — невозможно полноценно пользоваться за границей, Карты этой ПС работают только в 12 странах, да и то принимаются не везде. Также пока что платежное средство невозможно подключить к Гугл Пэй.

Какие плюсы и минусы у карты МИР от Сбербанка?

Если оформлять простую, незарплтную и непенсионную карточку, плюсом станет возможность бесплатного обслуживания при тратах на покупки от 5000 рублей за месяц или при остатке по счету от 20 000. Минус — при несоблюдении одного из этих условий берется плата в 150 руб/мес.

Какие банки выпускают карты МИР?

Сейчас почти все банки выпускают такие карточки. Подобный список банков увидите на сайте платежной системы.

Что такое платежная система «Мир» и зачем она нужна

«Мир» — это российская платежная система для расчетов в рублях.

На фоне действующих ограничений система «Мир» стала почти безальтернативным вариантом: «Виза», «Мастеркард» и JCB приостановили деятельность в России.

Рассказываем об особенностях системы «Мир»: в каких странах она доступна, что с ней можно делать и в чем заключаются ее отличия от других систем.

Как получить карту «Мир» в Тинькофф

Если у вас нет карты Tinkoff Black, советуем к ней присмотреться: вы сможете получать двойной кэшбэк за покупки, расплачиваться картой в других странах, а еще получать до 8% по вкладам.

Что такое национальная платежная система и зачем создали «Мир»

Платежные системы нужны для обработки операций между банками. Все финансовые операции клиентов проходят через платежные системы, без них невозможно оплатить товары или услуги банковскими картами.

Платежные системы бывают международными и национальными. «Виза» и «Мастеркард» относятся к международным системам. Национальные платежные системы — это государственные сервисы для обработки банковских операций внутри страны. Такие системы со временем могут перерасти в международные, если выпущенные ими карты начнут принимать в банках других стран.

Вот какие платежные системы есть в мире.

UnionPay — государственная платежная система Китая. Принимается в 180 странах мира.

RuPay — платежная система Индии. Обслуживается в Бангладеше, Непале, Южной Корее, Саудовской Аравии, Бахрейне, Мьянме, Сингапуре и ОАЭ и на Мальдивах.

JCB — платежная система Японии. Одна из ведущих платежных систем мира. Принимается в 190 странах мира.

TROY — платежная система Турции. С 2017 года принимается в США и странах Евросоюза.

До 2014 года в России не существовало собственной платежной системы, операции государственных и частных банков обрабатывались иностранными компаниями. НСПК создали в июле 2014, чтобы сделать российскую банковскую систему полностью самостоятельной и независимой от внешних факторов. Так появилась система «Мир».

С 2015 года через национальную систему проходят все транзакции по российским банковским картам. С того же года российские банки начали выпускать карты «Мир» для частных клиентов и государственных компаний. Национальная система платежных карт принадлежит Центробанку РФ и не зависит от третьих сторон.

В 2021 году «Мир» стала лидирующей платежной системой по охвату среди населения России. На карты «Мир» платят зарплаты в бюджетных учреждениях, перечисляют социальные выплаты от государства, студенческие стипендии и пенсии.

Чем «Мир» отличается от других систем

В широком смысле — ничем. Картами «Мир» можно оплачивать все товары и услуги в России, переводить деньги в другие банки и снимать наличные в банкоматах.

Отличие только в ее охвате по миру: если «Визу» и «Мастеркард» можно использовать за границей, то «Мир» принимается только в ограниченном числе банков в нескольких странах. Кроме того, картами «Мир» нельзя оплатить большинство зарубежных сервисов: продлить ими подписку на «Нетфликс» или купить игру в «Стиме» не получится.

Какие карты «Мир» бывают

Банки выпускают разные категории карт «Мир».

Дебетовые. Обычные карты для регулярного использования.

Кредитные. Карты, которыми можно оплачивать товары и услуги деньгами банка с условием возврата.

Зарплатные. Банковские карты для бюджетных учреждений и учебных заведений.

Социальные федеральные. Карты, которыми можно оплачивать льготный проезд на общественном транспорте и покупать социально значимые товары со скидками.

Социальные региональные. Карты, дающие льготы определенным слоям населения внутри регионов. Вот что это за карты:

1. Социальная карта москвича — СКМ. Безлимитный проезд в метро и городском транспорте по фиксированной цене и пятипроцентные скидки в аптеках и розничных сетях.
2. Соцкарта жителя Московской области — СКМО. Безлимитный проезд в областном транспорте по фиксированной цене и пятипроцентные скидки в аптеках и розничных сетях.
3. Единая карта петербуржца — ЕКП. Безлимитный проезд в метро и городском транспорте Санкт-Петербурга по фиксированной цене.
4. Соцкарта «Приморец» — безлимитный проезд в городском транспорте Приморского края по фиксированной цене и скидки в некоторых розничных сетях.
5. Социальная карта жителей Татарстана — безлимитный проезд в городском транспорте по фиксированной цене.

Кобейджинговые карты «Мир». Карты с дополнительной платежной системой, с помощью которой можно оплачивать покупки за границей. У «Мира» есть несколько таких коллабораций:

1. «Мир» Maestro.
2. «Мир» UnionPay.
3. «Мир» JCB.

Mir Supreme. Премиальные банковские карты с повышенным кэшбэком и доступом к бизнес-залам аэропортов по всему миру.

Особенности карт «Мир»

Программа лояльности «Мир». У «Мира» есть программа лояльности: с ней можно получать кэшбэк и скидки у партнеров НСПК. Для этого нужно:

1. Зарегистрироваться на сайте.
2. Указать номер телефона и карты «Мир» одного из банков-партнеров системы.
3. Ввести код из смс для подтверждения номера.
4. Ввести ФИО, адрес электронной почты, пароль и дату рождения.

После регистрации вы сможете получать все бонусы программы лояльности: кэшбэк и скидки у партнеров и многое другое.

Кэшбэк и скидки. По картам «Мир» клиенты могут получать кэшбэк за покупки в розничных сетях и онлайн-сервисах, поездки в общественном транспорте и походы в государственные музеи и галереи. При этом скидки по карте суммируются с бонусами банков и дисконтными программами магазинов. Вот что можно получить с картой «Мир»:

1. Кэшбэк 10 Р за поездки в общественном транспорте Москвы. Начисляется за оплату смартфоном в метро, МЦК, МЦД и городском транспорте.
2. Кэшбэк 50% на путевки в детские лагеря. Максимальная сумма кэшбэка — 20 000 Р за одну путевку.
3. Комиссия 0% за выписки из ЕГРН и оплату штрафов на портале госуслуг.
4. Скидка 20% на билеты в музеи ВДНХ. Оплачивать билеты нужно на сайте музеев.
5. Скидка в 15% для пенсионеров в «Магните» и «Дикси». Скидку дают в специальные часы, которые определяет магазин.

В сервисах вроде МТС Premium, more.tv и Premier дают скидки за оплату подписки картой «Мир».

Как «Мир» может объединяться с другими платежными системами

Банки-партнеры НСПК выпускают кобейджинговые карты с другими платежными системами: такими картами можно платить за границей. Весной 2022 года такое посредничество может предложить только китайская UnionPay.

Кобейджинговая карта «Мир» UnionPay пока единственная альтернатива «Визе» и «Мастеркарду» в России для покупок за рубежом. UnionPay принимают в 180 странах мира, включая Евросоюз и США.

О планах по выпуску кобейджинговых карт «Мира» объявили все крупнейшие банки России, включая Тинькофф Банк.

Где работают карты «Мир»

Вот где принимают карты «Мир», кроме России:

1. Армения.
2. Абхазия.
3. Беларусь.
4. Вьетнам, наличные можно снять в банкоматах VRB.
5. Казахстан.
6. Кыргызстан.
7. Таджикистан.
8. Южная Осетия.

В этих странах есть банки — партнеры платежной системы «Мир», поэтому с карты можно снимать деньги в некоторых банкоматах и расплачиваться ею в магазинах, для которых кассовые аппараты выпущены банками-партнерами.

Даже если вы собираетесь поехать в страну, где принимают карты «Мир», возьмите с собой больше наличных. Если вы уже за границей, попробуйте снять наличные заранее. Зарубежные банки могут перестать принимать карты «Мир», поэтому лучше перестраховаться. А с наличными вы точно не останетесь без денег.

С какими сервисами бесконтактной оплаты совместима система «Мир»

Сейчас «Мир» — единственные карты в России, которыми можно бесконтактно платить смартфонами на «Андроиде». Для этого их нужно добавить в мобильное приложение — MirPay или Samsung Pay.

Как подключить карту «Мир» к MirPay:

1. Установите приложение MirPay на телефон с операционной системой Android. MirPay недоступен для телефонов на iOS.
2. Откройте приложение и отсканируйте карту «Мир» или добавьте ее вручную.
3. Активируйте карту в приложении.
4. Оплачивайте покупки разблокированным телефоном.

Как подключить карту «Мир» к Samsung Pay:

1. Запустите приложение Samsung Pay или установите его из Galaxy Store.
2. Войдите в приложение с аккаунта Samsung.
3. Отсканируйте карту «Мир» или добавьте ее вручную.
4. Примите условия обслуживания банка и введите цифровую подпись.
5. Входите в приложение Samsung Pay, разблокируйте экран отпечатком пальца и подносите телефон к терминалу для покупок.

Где получить свою карту «Мир»

Если у вас есть дебетовая карта Tinkoff Black, вы можете оформить дополнительную карту платежной системы в приложении. А если такой карты у вас нет, советуем к ней присмотреться: ее бесплатно оформят и привезут домой или в офис. Тогда вы сможете получать двойной кэшбэк за покупки и расплачиваться картой в других странах, а еще получать до 8% по вкладам.

Источник https://rb.ru/news/mir-card/

Источник https://brobank.ru/karta-mir-plyusy-i-minusy/

Источник https://journal.tinkoff.ru/spec-mir/