Выгодные кредиты малому бизнесу: ТОП-10 банков

Наиболее развивающейся сферой деятельности считается ИП. К нише относятся предприятия, численность сотрудников которых не превышает 100 человек, а годовой доход составляет до 8 млн. р. Стоит отметить, что малый бизнес нуждается в кредитовании. В статье рассмотрим информацию, где оформить выгодный кредит на бизнес, на основании рейтинга сайта https://credits.ru/, и какие документы нужны для кредита на бизнес.

Условия получения кредита

Банковские условия займа зависят от выдвигаемых требований:

• к заемщику (ограничение по возрасту для физических лиц или сроку существования фирмы, стаж работы, регистрация в соответствующем регионе);
• к платежеспособности, которые базируются на уровне дохода и определяют допустимую сумму;
• к выполнению обязательств (гарантия поручителей, наличие залога, ликвидность).

Перечень условий для получения ссуды может включать в себя и другие требования: соблюдение утвержденных финансовых ковенант, оформление предоставления дополнительного оборудования и инструментов по открытой инвестиционной линии. Упомянутые выше требования подразумевают минимизацию рисков, балансировку кредитных портфелей и оптимизацию доходности.

Какие кредиты для малого бизнеса выдают банки

Выгодный кредит для ИП можно оформить несколькими способами. Однако следует четко осознавать особенности и различия:

1. Займы на открытие дела. Как правило, здесь требуются гарантии о полноте и своевременности возвращения предоставляемых средств. Отсутствие стабильного дохода и неплатежеспособность кредитуемого считается минусом. Для получения займа, возникает необходимость формирования грамотного кейса, подтверждающего окупаемость предприятия.
2. Займ на развитие дела, предоставляемый действующим компаниям, подтверждающим собственную платежеспособность. Овердрафт как краткосрочный займ предоставляется финансовым учреждением, где обслуживается расчетный счет заемщика.
3. Потребительский займ предоставляется в случае, если предыдущие способы неприемлемы. Такой вариант используется при недостатке собственных средств у начинающего предпринимателя.

Лучшие кредиты для ИП: рейтинг 2019 года

Рассмотрим какие банки кредитуют ИП, и где лучше оформить займы для начинающих предприятий.

Банк «Кредит-Москва»

Основанный в 1988 году кооператив, поддерживал развитие среднего и малого секторов. Прекратил работу в 2016 году по причине истечения срока лицензии.

• достойные условия для заемщиков;
• страхование вкладов;
• простота оформления документации.

Недостаток – организация закрыта с 2016 года.

Сбербанк

Наиболее крупное учреждение, гарантирующее достойные условия для физических и юридических лиц.

• Преимущества:
• доступность услуг для всех;
• подача онлайн-заявки;
• доступность требований.

Недостатком учреждения считается долгий срок рассмотрения заявки при повышенных требованиях к клиенту.

Вкабанк

Учреждение, подразделения которого расположены в границах Астраханской области. Контроль принадлежит частным предпринимателям. Ориентированность организации направлена на кредитование предприятий малого и среднего бизнеса.

• простота оформления заявок;
• гибкие условия для предпринимателей.

Недостаток – длительный период на рассмотрение заявки.

ВТБ24

Принадлежит к числу международных контор ВТБ. Подразделения существуют на всей территории РФ. Стабильное финансовое учреждение.

Достоинствами услуг ВТБ24 считаются:

• удобство условий;
• оперативность рассмотрения;
• минимальный пакет документации.

Недостаток заключается в необходимости поручительство от третьих лиц, а также территориальные ограничения.

Банк «Русь»

Региональное финансовое предприятие. Руководство осуществляется правительством Оренбургской области. Деятельность направлена на предоставление займов для представителей малого и среднего бизнеса.

• гибкие условия для небольших предприятий;
• невысокая процентная ставка.

Недостаток – территориальные ограничения в кредитовании.

УБРиР

Крупный банк, действующий преимущественно на территории Уральской области. Существуют представительства в крупных городах России. Специализация – предоставление финансовых услуг клиентам и ИП.

Преимуществами компании считаются:

• оперативность рассмотрения заявки;
• доступность требований к клиентам.

• займы выдаются только при поручительстве третьих лиц.

Меткомбанк

Региональная контора с развивающейся динамикой. Ориентирована на предоставление займов корпоративных клиентам. Источники фондирования — собственный капитал, а также остатки на расчетных счетах и депозиты корпоративных клиентов. Предприятие подконтрольно представителям топ-менеджмента организации.

• минимальный пакет документации;
• оперативность рассмотрения заявки.

Недостаток – территориальные ограничения по выдаче займа.

Банк «Взаимодействие»

Региональное финансовое учреждение со сравнительно небольшими размерами активов. Ориентирован на обслуживание клиентов в Новосибирске. Предусматривает предоставление займов корпоративным клиентам, а также привлечение средств кредиторов. Источник финансирования – вклады физических лиц.

• предоставление займов крупным корпорациям и небольшим предприятиям;
• оперативность подачи заявки.

Недостаток – территориальное ограничение, требующее от заемщика регистрации в регионе присутствия конторы.

Балтинвестбанк

Частное предприятие в Санкт-Петербурге имеет сильные позиции с точки зрения размеров активов. Ориентированность на кредитование корпоративных клиентов, физических и юридических лиц, а также привлечение вкладов кредиторов. С 2016 года под контролем «Абсолют банка».

• подходит для корпоративных клиентов;
• гибкие условия для небольших фирм;
• быстрое оформление заявки.

• жесткие условия к документации.

Банк Возрождение

Финансовое учреждение, зарегистрированное в Москве и охватывающее Центральный, Южный, Северо-Западный Регион. Занимает сильные позиции с охватом крупных корпоративных компаний и представителей малого бизнеса. На текущий день владельцем считается международная группа «ВТБ».

• удобство условий для заявок;
• оперативность рассмотрения заявки;
• минимальный пакет документации.

Недостаток заключается в необходимости поручительство от третьих лиц, а также территориальные ограничения.

Сравнение кредитов для малого бизнеса

Рассмотрим, какие банки дают кредит ИП:

Какие документы нужны для кредита на бизнес

Определившись, в каком банке взять деньги для бизнеса, подготовьте пакет документации, которые понадобятся для одобрения займа. Официальные бумаги, которые требуются большинством финансовых учреждений:

• анкета-заявление;
• копии бланков регистрации и учреждения;
• копии паспортов владельцев ИП, ближайших родственников, других участников сделки;
• выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) со сроком давности в календарный месяц;
• согласие на обработку персональных данных;
• тщательно разработанный проект.

Советы ИП: как получить кредит на открытие бизнеса

Выбрав, в каком банке взять кредит для бизнеса, учитывайте и ряд факторов, нивелирующих возможные риски. Дельные советы от профессионалов, помогающих избежать вероятных неприятностей:

• избегайте микрозаймов, которые вредят бюджету начинающего предприятия;
• регистрируйте ИП заранее, что ускорит процедуру;
• формируйте грамотный кейс, что увеличит шансы на результат;
• составьте прогноз доходов, что упростит оценку перспектив и платежеспособность предпринимателя;
• обеспечьте безопасность собственности начинающего бизнесмена в целях нивелирования рисков;
• предоставьте исключительно правдивую информацию о своей деятельности.

Следуя рекомендациям, предприниматель повышает оперативность сервиса при одобрении кредита.

Заключение

Выбирая, какой банк выбрать для ИП, ориентируйтесь на такие критерии, как:

• цель займов;
• процентная ставка;
• период кредитования;
• срок оформления заявки.

Ознакомиться с информацией о банковских конторах, поддерживающих новичков, можно на сайте https://credits.ru/. Подробно изучите условия и требования финансовых учреждений и лучшие кредиты для ИП.

Понравилась эта статья про финансы? Поделитесь в соц. сетях, расскажите друзьям — это лучшая благодарность нам! Поставьте свою оценку этой финансовой заметке, ПРОГОЛОСУЙТЕ за полезность — это анонимно и всем видно.

Кредит для бизнеса

Кредит без залога и поручителей до 30 000 000 руб. Ставка от 12% годовых. Решение за 1 день!

Мы гарантируем полную конфиденциальность и индивидуальный подход к каждому клиенту.

Илья Гринько
Руководитель направления
малого и среднего бизнеса

Кредитование бизнеса: Калькулятор

Окончательные цифры могут отличаться от того, что получится в калькуляторе. Мы с Вами выберем конкретный банк, конкретные условия и найдем оптимальную программу, подходящую лично Вам.

Ежемесячный платеж, ₽ Оставить заявку

Доля одобрений в вашем регионе составляет 98%

Почему стоит обратиться именно к нам

Мы работаем со всеми банками, поэтому получаем лучшие из существующих предложений. Мы экономим ваше время, повышаем шансы на получение кредита, находим решение в самых сложных ситуациях.

Мы являемся официальными партнерами банков, можем отказаться от всех дополнительных услуг и наценок банков и обеспечить более низкие ставки, чем если бы вы обращались напрямую.

Для брокеров, как для партнеров, существуют преференции в формате снижения ставки. Мы ориентированы на результат и качество, тогда как банк работает на потоке и компенсирует свои затраты повышенной кредитной ставкой.

И если мы понимаем, что не сможем добиться должного результата, то мы предоставим детальный отчет об этих причинах и не станем навязывать свои услуги в заведомо проигрышном деле, а рассмотрим иные варианты сотрудничества.

Мы – Ваш финансовый представитель, отстаивающий Ваши интересы.

1-2 дня
для одобрения кредита
Более 1100 клиентов осуществили свои цели за 2021 год
Выдано кредитов на сумму более 1 млрд рублей за 2021 год
У нас более 25 банков партнеров

Мы поможем, даже если

Вы получили несколько отказов
У вас нет залога или поручителей
Заемщик имеет плохую кредитную историю
У вас один или несколько кредитов
По отчетности компании убыток
Имеются текущие арбитражи и задолженности по ФССП

Благодарственные письма

Задайте вопрос
нашему специалисту

Если у вас есть вопросы касающиеся вашего случая кредитования или услуг нашей компании, мы всегда рады помочь и предоставить вам необходимую информацию. Наши сотрудники — специалисты в своей сфере, помогут вам решить даже самые сложные задачи.

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ.
Наши офисы находятся в Москве и Санкт-Петербурге.
В связи с этим, к сожалению, мы не можем сотрудничать с жителями других регионов.

Наши сертификаты Посмотреть все

Наши специалисты

Мы обладаем безупречной репутацией и сотрудничаем с лучшими банками столицы.
Наши сотрудники регулярно проходят аттестацию на знание продуктов партнеров, изучают рынок и изменения законодательства.

Анна Костючек
Руководитель отдела кредитования

Яна Баранова
Специалист по коммуникации в интернете

Ксения Волкова
Заместитель директора по общим вопросам

Анна Зуйкова
Заместитель коммерческого директора по делопроизводству

Губина Ирина
HR менеджер

Салыга Евгений
Специалист отдела кредитования

Илья Гринько
Руководитель направления малого и среднего бизнеса

Салехзаде Джавид
Главный специалист отдела кредитования

Эфендиев Руслан
Специалист отдела кредитования

Андрей Яковлев
Главный специалист отдела кредитования

Багдасарян Ваик
Специалист отдела кредитования

Алексей Хачатрян
Главный специалист отдела кредитования

Проценко Владислав
Специалист отдела кредитования

Ольга Березина
Главный специалист отдела андеррайтинга г. Москва

Исаев Изнур
Специалист отдела кредитования

Банки-партнеры

Есть вопросы?

Есть вопросы? Оставьте заявку!

Наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время
Вас также могут заинтересовать:

Почему стоит обратиться именно к нам

• Лион кредит
  • О компании
  • Наша команда
  • Сертификаты
  • Сотрудничество
  • Вопрос-ответ
  • Отзывы
  • Контакты
  • Еще.
  • Кредит под залог
  • Под залог коммерческой недвижимости
  • Под залог недвижимости
  • Под залог ПТС
  • Еще.
  • Рефинансирование
  • Рефинансирование микрозаймов
  • Рефинансирование кредита
  • Рефинансирование ипотеки
  • Рефинансирование кредитных карт
  • Рефинансирование залога недвижимости
  • Еще.
  • Кредит на развитие бизнеса
  • На ооо

  

  ООО «Бэнд Д Финанс Групп»
  Москва , Варшавское шоссе 1 стр. 6, БЦ «W Plaza 2» 117105
  [email protected]
  ИНН/КПП 9715266728/772601001
  ЛионКредит 2016 — 2023 — профессиональная помощь брокера в получении кредита в Москве

  ООО «Б энд Д Финанс Групп» (117105,Россия, Москва г., Варшавское шоссе дом 1 стр.17 комната 9) кредитный брокер, являющейся официальным партнером кредитных организаций, предоставляющих займы и кредиты на основании действующего законодательства РФ. (Лицензии: АО «Банк ЖилФинанс» — №3138, АО ЮниКредит Банк — №1, ПАО «Совкомбанк» — №963, ПАО «Татфондбанк» — №3058, ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — №2440, АО «Райффайзенбанк» — №3292, АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) — №2306, ПАО «ТрансКапиталБанк» — №2210, АО «АБ «Россия» №328, ООО Национальная фабрика ипотеки №3403, ПАО Банк Зенит №3255, АО «КБ ДельтаКредит» №3338, ПАО Банк «ФК Открытие» №2209, ПАО КБ «Восточный» №1460, ПАО АКБ «Связь-Банк» №14710, АО КБ «Интерпромбанк» №3266, ПАО «АК БАРС» Банк №2590, «Газпромбанк» (Акционерное общество) №354, ПАО «Почта Банк» №650, АО «Россельхозбанк» №3349, ПАО Московский кредитный банк №1978, АКБ Российский капитал (ПАО) №2312, АО Банк «Развитие Столица» №3013, ПАО «БИНБАНК» №323, ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» №53, АО Норвик Банк №902, АКБ Держава №2738, ООО «Первый Клиентский Банк» №3436, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №2275, Банк ВТБ (ПАО) №1000).

  Окончательные условия по кредиту зависят от финансового положения заемщика, возраста, семейного положения, финансовой дисциплины и других обстоятельств. Окончательное решение по кредиту принимается кредитной организацией на основании предоставленных оригиналов документов в соответствии с кредитной политикой кредитной организации.

  Ставка по кредиту от 6% до 40% годовых в рублях. Единоразовая комиссия по кредиту от 0% до 7,9%. Срок кредитования от 1 года до 30 лет.

  При запрашиваемой сумме кредита 500 000 рублей на срок 12 месяцев при ставке 12% годовых примерный ежемесячный платеж составит 44 424 рублей. Примерная общая сумма ежемесячных платежей за 12 месяцев составит 44 424 рублей*12 месяцев=533 088 рублей, из них проценты за весь срок кредита 33 088 рублей.

  В случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору кредитор оставляет за собой право осуществлять взыскание задолженности в досудебном порядке в строгом соответствии со статьей 15 ФЗ №353. На досудебном этапе: личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства заемщика, телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения.

  Источник https://biznes-prost.ru/vygodnye-kredity-malomu-biznesu-top-10-bankov.html

  Источник https://www.lioncredit.ru/uslugibiz/kredit-nalichnymi-malomu-biznesu

  Источник

  Похожие записи:

  1. Льготные кредиты для бизнеса в 2022 году
  2. Кредит для бизнеса — с нуля и для развития
  3. Кредитование малого бизнеса
  4. Кредит на развитие бизнеса для ИП с нуля — где и как правильно взять