Автокредит в Тинькофф банке – расчет и оформление заявки

Автокредит от Тинькофф – это быстрый и максимально комфортный способ приобрести новое или подержанное авто. В этой статье узнаем об условиях получения автокредита и рассчитаем предварительный платеж. Также обсудим преимущества и подводные камни кредитного продукта для желающих купить машину.

Условия автокредита в Тинькофф

Автокредит – это один из кредитов наличными, предоставляемый на покупку некоммерческого транспорта. Условия продукта позволяют приобрести новый автомобиль в автосалоне, с рук или у дилера. Однако в течение всего срока действия кредитного договора машина остается в залоге у банка.

Прочие условия по автокредиту:

• сумма от 100 тыс. до 2 млн рублей;
• средства предоставляются на срок от 1 года до 5 лет;
• процентная ставка – от 9,9% до 21,9%;
• допускается оформление без первоначального взноса, договоров страхования и прочих дополнительных услуг и комиссий;
• кредитные средства перечисляются на дебетовую карту, с которой можно снимать наличные бесплатно (при сумме от 3 тыс. рублей);
• юридические услуги по проверке приобретаемого транспорта оказываются за счет банка;
• автокредит можно погасить досрочно без штрафа.

Условия автокредита в Тинькофф, оформляемого для покупки подержанного автомобиля, ничем не отличаются от кредита на новый транспорт. Банк не потребует КАСКО и не повысит процент, однако проверка б/у автомобиля продлится дольше – специалисты оценят юридическую чистоту документов, проверят машину в розыскных списках и т. д.

Расчет автокредита

Рассчитать предварительный платеж по автокредиту можно на калькуляторе Тинькофф, размещенном на официальном сайте банка.

Калькулятор автокредита

Если будущий заемщик планирует внести первоначальный взнос, то его следует вычесть из стоимости автомобиля. Сумма кредита = Стоимость авто — сумма первоначального взноса.

Заявка на автокредит Tinkoff

Чтобы взять кредит на покупку авто в банке, достаточно открыть официальный сайт по кнопке ниже.

Заявителю необходимо заполнить все пункты, используя выпадающие списки и указывая данные собственноручно. В анкету необходимо внести реквизиты паспорта, сведения о работе и регистрации, а также контакты заявителя.

Банки охотно выдают ссуды, обеспеченные залогом, – ипотеки, автокредиты. Но это не значит, что Тинькофф не откажет в предоставлении кредита на авто. Повысить шансы на положительное решение по заявке помогут два простых правила:

1. Указывайте все запрашиваемые данные – внесите дополнительный номер телефона, укажите несколько контактов, которые смогут дать положительные рекомендации.
2. Отвечайте на вопросы анкеты максимально достоверно и точно.

Требования к заемщику:

• возраст от 18 до 70 лет;
• гражданство РФ;
• наличие водительского удостоверения и стабильного дохода.

Сундукова Елена

Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.

Тинькофф не требует от будущего заемщика официального трудоустройства, если он сможет убедить банк в платежеспособности соответствующим документом (выписка со счета в банке, декларация о доходах и т. д.).

Требования к авто

• автомобиль относится к транспорту категории В;
• срок эксплуатации ТС на момент оформления кредита – не более 18 лет;
• автомобилю присвоен регистрационный номер – VIN;
• у клиента на руках должен быть ПТС либо СОР и договор купли-продажи (оригиналы либо дубликаты);
• транспортное средств принадлежит залогодателю (заемщику) и не является обеспечением для другого кредита или займа;
• на авто не наложены прочие обременения – арест, взыскание, объявление о розыске и т. д.

Как оформить и получить кредит

С момента получения положительного решения по заявке проходят три важных этапа:

1. Встреча с представителем банка. Сотрудник Tinkoff согласует время и место встречи для подписания документов и передачи банковской карты.
2. Выдача наличных. После того как заявитель подберет авто и банк проведет юридическую проверку, деньги на покупку перечислят на ранее выданную карту.
3. Покупка машины. После приобретения авто заемщик пересылает Тинькофф копии документов: все страницы договора купли-продажи, паспорт транспортного средства. Банк сам подает документы в Федеральную нотариальную палату, и через 1-3 дня заемщик получает уведомление о постановке авто в залог.

Чтобы получить дополнительную информацию об этапах оформления продукта, можно обратиться в справочную службу Tinkoff по вопросам автокредитования по телефону 8 800 551-17-43.

Видео: Отзывы об автокредитовании в Тинькофф.

Как оплатить автокредит

Ежемесячный взнос списывается с карты, выданной при оформлении кредитного договора. Заемщику достаточно вовремя пополнять баланс одним из следующих способов:

• вносить наличные через банкоматы Тинькофф – это бесплатно;
• пользоваться услугами партнеров банка (до 150 000 в месяц – без комиссии, свыше этой суммы – 2% от превышения);
• переводить деньги в сервисе «С карты на карту» на tinkoff.ru или в одноименном приложении (без комиссии со стороны Тинькофф и внутри банка, сторонние банки за такой перевод возьмут свою комиссию);
• перечислять банковским переводом по реквизитам счета без ограничений по сумме (зачисление до 2 рабочих дней).

Чтобы оплатить кредит любым из перечисленных способов, заемщику потребуется карта Тинькофф. Партнеры могут также запросить паспорт.

Лизинг авто для ИП и ООО в Тинькофф

Если в приобретении автомобиля нуждается предприниматель, то он делает ставку на лизинг – сделку, до завершения которой транспорт не является собственностью заемщика. Такой автомобиль не числится на балансе предприятия, соответственно, приносит ИП или ООО до 50% экономии средств. Кроме того, в лизинг разрешено приобретать коммерческий транспорт.

К сожалению, Тинькофф не оказывает лизинговые услуги, но может предоставить кредитные ресурсы, предназначенные для финансирования лизинговой сделки. В Тинькофф Бизнес представлена линейка кредитов для предпринимателей, для оформления которых не требуется открытие расчетного счета и личное присутствие представителя юридического лица.

Стоит ли брать автокредит в Тинькофф: подводные камни

Благодаря ряду преимуществ, автокредит в банке выглядит довольно привлекательно для заемщиков:

• низкая процентная ставка;
• банк не навязывает программы страхования жизни и здоровья, а также КАСКО;
• ПТС остается у владельца.

Однако не всегда клиенты решаются брать деньги у банка на таких условиях, поскольку у сделки есть недостатки:

1. Процентная ставка устанавливается индивидуально в зависимости от ряда факторов, поэтому часто заемщики получают кредит под 21,9% вместо ожидаемых 9,9%.
2. Дополнительные услуги часто навязывает не банк, а автосалон, в результате чего сумма займа ощутимо увеличивается.
3. Машина находится в обременении до конца срока автокредита, в течение которого ее нельзя продать.

Несмотря на некоторые подводные камни, условия по-прежнему считаются выгодными. К тому же клиенты отмечают скорость обработки заявок, отсутствие бумажной волокиты и грамотное сопровождение сделки на всех этапах.

Автокредит в Тинькофф

Чтобы купить автомобиль, теперь не надо годами копить деньги, а можно оформить автокредит в Тинькофф. Человек может выбрать новый или подержанный авто, внести первый взнос, чтобы уменьшить сумму кредита или оформить займ без вложения личных средств на первом этапе.

Условия автокредитования

Автокредит на подержанный автомобиль можно взять непосредственно в салоне, который сотрудничает с Тинькофф или оформить кредит на наличные деньги, чтобы совершить покупку в частном порядке. Не менее популярна услуга кредитования по залог имущества или оформление кредитки. Автокредит от Тинькофф – это возможность заемщику приобрести транспорт для личного пользования. Нюансы процедуры:

1. Данный продукт предоставляется для физических лиц. Деньги переводятся на дебетовую карту.
2. Процентная ставка определяется в индивидуальном порядке.
3. Можно скорректировать ежемесячный платеж, чтобы уменьшить будущую сумму задолженности.
4. Можно брать машину в автосалоне, через дилера или у частного покупателя, главное, чтобы вся процедура оформлялась документально.
5. Пока кредит не погашен, машина остается в залоге у банка.

Возможно оформление без первоначального взноса и без необходимости оформления КАСКО, страхования жизни и других дополнительных услуг. В большинстве случаев клиенту не придется предоставлять справку о доходах или искать поручителя. Условия в цифрах:

Если человек оформил кредитку и по ней приобрел машину, ему гарантирован кэшбэк в размере 1%. Есть возможность досрочного погашения или оплата задолженности большими суммами. Можно бесплатно воспользоваться опцией проверки транспорта открытым базам ГИБДД, ФНП, ФССП и банковским источникам специалистами.

Список автомобильных салонов, с которыми сотрудничает банк Тинькофф: МАС Моторс, Фаворит-Моторс, Дженсер, Мажор Ауто и др.

Калькулятор

Условия кредитования можно увидеть при расчете стоимости автомобиля. Чтобы провести процедуру, предусмотрена инструкция:

1. Зайти на официальный портал банка.
2. Выбрать позицию «Автокредит». В нижней части экрана находится кредитный калькулятор.
3. Прописать основные позиции: сумма, первый взнос и срок.

Пользователь может регулировать позиции и увидеть, сколько он будет платить в месяц без первого взноса или с ним, а также посмотреть итоговую сумму переплаты.

Пример расчета

Прежде чем взять деньги на приобретение транспорта, следует оценить свои силы, ведь не у каждого человека есть финансовые возможности длительный срок оплачивать фиксированный платеж внушительного размера. Пример расчета:

• сумма кредита – 500000 руб.;
• срок кредитования – 5 лет;
• ежемесячный платеж – 10200 руб.;
• Итоговая сумма за машину – 612000 руб..

Калькулятор делает предварительный расчет. Итоговые условия будут рассчитаны после того, как банк проанализирует анкету клиента.

Как подать заявку

Оформить заявку можно через личный кабинет на официальном сайте Тинькофф. Выбрав вкладку «Автокредит» внизу экрана клиент найдет стандартную форму для заполнения. Позиции, которые нужно прописать:

1. Указать сумму и срок кредитования.
2. Внести персональные данные: ФИО, номер мобильного телефона и E-mail.
3. Указать первоначальный взнос, если человек желает его сделать.
4. Поставить галочку, которая подтверждает, что человек согласен на обработку своих данных.
5. Нажать клавишу «Далее» и прописать паспортные данные, сведения о доходах, образовании, семейном положении, СНИЛС, водительское удостоверение.

Финальный этап: придумать кодовое слово, кликнуть по кнопке «Оформить». Чтобы заявка ушла на обработку, необходимо подтвердить действия. Для этого на мобильный номер придет смс-сообщение с проверочным кодом. Его необходимо внести в систему и кликнуть на кнопку «Далее».

Выбираем банк для ИП: Тинькофф

В рубрике о банках для индивидуальных предпринимателей мы уже рассказывали о Точке и Сбербанке. На этот раз разберём плюсы и минусы банка Тинькофф.

Тинькофф — банк без отделений, как и Точка. Все вопросы предпринимателя решаются в интернете, поддержка работает в чате и по телефону. Предпринимателю не придётся никуда ездить даже в ситуациях, когда клиенты других банков обязательно приезжают в офис: например, получить бумажную справку для визы можно Почтой России.

Может ли банк потерять лицензию или обанкротиться

Тинькофф Банк вряд ли потеряет лицензию — он сохраняет высокие рейтинги кредитоспособности с 2017 года: по АКРА — A (RU), по РА Эксперт — ruA. Центробанк включил Тинькофф в список системно значимых банков. Это значит, что даже если у банка будут большие проблемы, его не закроют, а будут санировать, как Открытие.

Банк принадлежит семейному трасту Тиньковых на 35,1%.

Какие есть тарифы для ИП

Тинькофф даёт предпринимателям три тарифа: «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный». На всех открытие счёта и обслуживание первые два месяца — бесплатно.

Начинающим предпринимателям подойдёт тариф Простой. У него самая небольшая абонентская плата, 490 ₽ в месяц — и она не списывается, если в прошлом и текущем месяце не было операций или если вы активно пользовались бизнес-картой и потратили больше 50 000 ₽ в месяц. Хотя при большом количестве платежей тариф становится невыгодным за счёт высоких комиссий.

На Продвинутом тарифе абонентская плата выше — 1990 ₽ в месяц, на Профессиональном — 4990 ₽. Зато комиссии ниже, давайте сравним их.

Платежи юридическим лицам. Если вы платите клиенту Тинькофф, перевод будет бесплатным. Если нет, к примеру 10 платёжек будут стоить 490 ₽ на Простом, 290 ₽ на Продвинутом, 190 ₽ на Профессиональном.

Платежи физическим лицам и снятие наличных. Комиссия списывается каждый раз в зависимости от суммы платежа. При платеже до 400 000 ₽ на Простом — 1,5% + 99 ₽, на Продвинутом — 1% + 79 ₽, на Профессиональном 1% + 59 ₽ комиссии. Лимит по умолчанию — до 500 000 ₽ на операцию, но его можно изменить в приложении, в разделе «Лимиты».

Переводы самому себе на личную карту Тинькофф. Будут без комиссий на Простом до 150 000 ₽ в месяц, на Продвинутом до 300 000 ₽ в месяц, на Профессиональном до 500 000 ₽ в месяц.

Как открыть расчётный счёт

Счёт открывают дистанционно. Вы оставляете заявку на сайте — представитель банка договаривается о встрече в удобное время, затем приезжает и подписывает с вами договор. После встречи банк проверяет документы и присылает уведомление об открытии счёта.

Если нужно открыть ИП — банк поможет. В результате вы откроете ИП и расчётный счёт одновременно и сэкономите на госпошлине.

Открыть ИП через банк

Поможем бесплатно зарегистрировать ИП и открыть расчётный счёт

Оставить заявку

Чем ещё банк помогает предпринимателям

Как и другие популярные банки для бизнеса, Тинькофф — это экосистема. У банка есть свой торговый и интернет-эквайринг, онлайн-бухгалтерия и много других полезных сервисов.

Зарплатный проект. На основе реестра сотрудников автоматически формируются платёжки на зарплату и налоги. Можно настроить интеграцию с вашей CRM. При переводе на карты Тинькофф комиссии не будет, при переводе на карты других банков — в зависимости от тарифа.

Конструктор сайтов. Можно бесплатно создать сайт интернет-магазина. Возможно, дизайн и SEO-показатели будут не такими прекрасными, как при создании сайта с нуля, зато не придётся привлекать разработчиков и долго ждать.

Аутсорсинговый колл-центр. Банк принимает звонки от ваших клиентов: отвечает на вопросы по готовым скриптам, консультирует, подтверждает заказы, обрабатывает претензии. Из отчёта банка можно увидеть, где проблемные места у бизнеса и вовремя их исправить.

Таргетированная реклама. Банк в своём приложении показывает ваш продукт клиентам Тинькофф.

Статья актуальна на 26.05.2022

Продолжайте читать

ОКПО ИП – для чего нужен и как узнать

Как составить договор поставки товаров

Когда и какие отчёты сдавать? Сколько налогов платить?

Ещё больше полезного

Рассылка для бизнеса

Дайджест о законах, налогах, отчётах два раза в месяц
Успех! Мы выслали подтверждение на адрес указанной вами электронной почты.

Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компании СКБ Контур

Соцсети

Новости и видео — простыми словами, с заботой о бизнесе

Мы всегда рады комментариям, которые не нарушают наши правила и поддерживают дружелюбную атмосферу на сайте. Стараемся в течение 2-4 дней отвечать на все вопросы по Эльбе и несложным бухгалтерским темам. Если вопрос срочный, лучше обратиться в техподдержку .

• Эльба
• Возможности
• Цены
• Демоверсия Бесплатно
• Эльба в App Store
• Эльба в Google Play
• Частые вопросы

• Ссылки
• Справочная
• Акции и предложения
• Команда
• Регистрация бизнеса
• Центр поддержки
• Контакты

• Соцсети
• Телеграм
• Вконтакте
• Ютуб

Источник https://tinbankinfo.com/avtokredit-tinkoff

Источник https://business-mama.ru/finansy/avtokredit-tinkoff/

Источник https://e-kontur.ru/enquiry/1677/vybiraem-bank-dlya-ip-tinkoff